Švedijos teismas patvirtino milijonines baudas „Betsson“ ir kitiems operatoriams už pinigų plovimo prevencijos pažeidimus

Švedijos administracinis teismas patvirtino lošimų priežiūros tarnybos „Spelinspektionen“ priimtus sprendimus. „Betsson“, „Snabbare“ ir „Spooniker“ privalės sumokėti milijonines baudas už pinigų plovimo prevencijos (AML) taisyklių pažeidimus. Operatoriai buvoStatement ir nubausti „Spelinspektionen“ 2025 m. gegužę.

Teismo sprendimas pabrėžia Švedijos griežtą poziciją prieš nepakankamą lošimų paslaugų teikėjų patikrinimą. Pagrindinis rūpestis buvo, ar bendrovės pakankamai patikrino savo klientų lėšų kilmę. Ypač kritinės buvo situacijos, kai indėliai akivaizdžiai neatitiko deklaruotų pajamų. Vokietijoje tokių taisyklių laikymasis yra vienodai svarbus ir griežtai stebimas Jungtinės federalinių žemių lošimų priežiūros tarnybos (GGL).

Skaičiai ir faktai

„Betsson“ gavo įspėjimą ir baudą, siekiančią 580 000 eurų (6,5 mln. SEK). „Spooniker“ privalės sumokėti 893 000 eurų (10 mln. SEK), o „Snabbare“ – 491 000 eurų (5,5 mln. SEK). Visos trys sankcijos susijusios su AML trūkumais.

„Spelinspektionen“ patikrino 50-imt, nuo 18 iki 29 metų amžiaus, klientų, padariusių didžiausius bendrus indėlius. Tai buvo daroma nuo 2023 m. sausio 1 d. iki gruodžio 31 d. Vienas „Betsson“ atvejo pavyzdys apėmė klientą, kuris nuo 2023 m. rugsėjo 19 d. iki gruodžio 30 d. padarė 163 indėlius. Jų bendra suma siekė 491 950 SEK (maždaug 43 913 eurų), o kliento metinės grynosios pajamos buvo 310 000 SEK (maždaug 27 679 eurų). Nepaisant tokio modelio, žaidėjo rizikos lygis buvo vertinamas tik kaip žemas arba vidutinis.

Operatoriai teigė, kad didelius indėlių lygius galima paaiškinti ankstesniais lošimų laimėjimais. Teismas šio paaiškinimo nepriėmė. Svarbiausias klausimas buvo, ar operatorius gali remtis ankstesniais išėmimais kaip paaiškinimu vėlesniems indėliams, negavęs dokumentų, įrodančių, kad lėšos kilusios iš tų ankstesnių laimėjimų.

„Betsson“ teigia, kad reguliavimo institucijos interpretacija – jog licencijų turėtojai gali atsižvelgti į ankstesnius išėmimus tik tuo atveju, jei juos nuolat tikrino pagal sąskaitų išrašus – yra neteisinga ir neproporcinga. Bendrovė taip pat tvirtina, kad tai nukrypsta nuo ankstesnės teismų praktikos ir kad bet kokie pažeidimai nebuvo sisteminiai ar rimti, todėl bet kokia sankcija turėtų būti žymiai sumažinta arba panaikinta. – „Betsson“ atstovas spaudai, „Betsson“

Šis pareiškimas iliustruoja operatoriaus ir reguliavimo institucijos nesutarimus dėl AML taisyklių interpretacijos. Ankstesniu atveju 2019 m. „Betsson“ Švedijoje taip pat buvo nubausta 20 mln. SEK (tuo metu maždaug 1,9 mln. eurų) bauda. Tuometinis incidentas buvo susijęs su leidimu klientams papildyti savo internetines sąskaitas per mažmeninės prekybos kuponus, o „Mastercard“ kortelė buvo laikoma neteisėta premijų skatinimo akcija.

Kontekstas

AML taisyklės įpareigoja operatorius gerai pažinoti savo klientus. Aukštos rizikos atvejais jie taip pat privalo patikrinti lėšų kilmę. „Spelinspektionen“ nustatė, kad trys bendrovės tinkamai nenustatė didelių indėlių lėšų kilmės. Tai taikoma atvejams, kai indėliai nebuvo pagrįsti klientų apmokestinamomis pajamomis. Administracinio teismo sprendimai yra aiškus signalas. Švedijos lošimų paslaugų teikėjai privalo stiprinti savo pinigų plovimo prevencijos priemones. Valdžios institucijos nuosekliai sankcionuos pažeidimus.

Kodėl tai svarbu Vokietijos žaidėjams

Vokietijoje taip pat taikomos griežtos žaidėjų apsaugos ir pinigų plovimo prevencijos (AML) taisyklės. 2021 m. Vokietijos valstybinių lošimų sutartis (GlüStV 2021) jas gerokai sugriežtino. Žaidėjai GGL licencijuotuose kazino naudojasi aukšto lygio apsauga. Tai apima 1 euro statymų limitą vienam lošimo automatų sukimui ir mėnesinį 1000 eurų indėlių limitą. Šie limitai tarnauja žaidėjų apsaugai ir siekia užkirsti kelią per dideliam lošimo elgesiui.

Visi Vokietijos internetinių lošimų paslaugų teikėjai, turintys GGL licenciją, yra prijungti prie LUGAS sistemos (bendradarbiavimo programa tarp federalinių žemių lošimų priežiūros sistemų). Tai leidžia centralizuotai stebėti žaidėjus. Tai užtikrina, kad indėlių limitai būtų laikomasi ir užkerta kelią žaidėjams būti aktyviems su keliais paslaugų teikėjais vienu metu. GGL baltasis sąrašas apima visus teisėtus ir saugius paslaugų teikėjus. Žaidėjai turėtų būtinai įsitikinti, kad žaidžia tik su šiais licencijuotais paslaugų teikėjais. Jie siūlo patikrintą ir saugią žaidimų aplinką, atitinkančią Vokietijos įstatymus. Paslaugų teikėjai be GGL licencijos Vokietijoje veikia nelegaliai ir nesiūlo žaidėjų apsaugos pagal Vokietijos standartus. Tai svarbus skirtumas. MGA ar Kiurasao licencijos Vokietijos žaidėjams nepakankamos.

Ką tai reiškia GGL licencijuotiems kazino

Švedijos teismo sprendimai pabrėžia AML taisyklių laikymosi svarbą. GGL Vokietijoje taip pat teikia didelę reikšmę šioms taisyklėms. Vokietijos internetiniai kazino privalo turėti labai tikslias procedūras, kaip patvirtinti savo klientų lėšų kilmę. Tai ypač svarbu dideliems indėliams. Kazino privalo prašyti išsamių duomenų iš žaidėjų, kurių lošimo elgesys tampa įtartinas. Pavyzdžiui, jei žaidėjas įneša dideles sumas, neatitinkančias jo žinomų pajamų, paslaugų teikėjas privalo atlikti papildomą tyrimą. Jis privalo prašyti įrodymų, tokių kaip atlyginimo lapeliai ar banko išrašai, kad išaiškintų pinigų kilmę.

Jei šie patikrinimo įsipareigojimai pažeidžiami, Vokietijoje taip pat gali būti taikomos griežtos sankcijos. GGL nedvejodama atima licencijas ar skiria dideles baudas. Švedijos pavyzdys yra perspėjimas visiems reguliuojamų rinkų paslaugų teikėjams. Jie privalo nuolat peržiūrėti ir tobulinti savo atitikties sistemas. Paviršutiniški patikrinimai ar nepakankami dokumentai nebus toleruojami. Galiausiai, tai tarnauja žaidėjų ir lošimų rinkos vientisumo apsaugai.