Швеция соты Betsson және операторларға қатысты Ақшаны жылыстатуға қарсы айыппұлдарды қолдады

Швецияның Әкімшілік соты Spelinspektionen құмар ойындар жөніндегі органының шешімдерін қолдады. Betsson, Snabbare және Spooniker ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) ережелерді бұзғаны үшін миллиондаған айыппұл төлеуі тиіс. Операторларға Spelinspektionen 2025 жылдың мамыр айында ескерту жасап, айыппұл салған болатын.

Соттың шешімі Швецияның құмар ойындар провайдерлерінің тиісті тексеруді жеткіліксіз жүргізуіне қарсы қатаң ұстанымын көрсетеді. Басты мәселе олардың клиенттерінің қаражат көзін жеткілікті түрде тексерген-тексермегендігінде болды. Депозиттер жарияланған кіріске сәйкес келмейтін жағдайлар ерекше маңызды болды. Германияда мұндай ережелерді сақтау бірдей маңызды және Федералдық жерлердің Біріккен құмар ойындар жөніндегі органы (GGL) тарапынан қатаң бақыланады.

Сандар мен фактілер

Betsson ескерту алды және 580 000 еуро (6,5 млн швед кроны) айыппұл төледі. Spooniker 893 000 еуро (10 млн швед кроны), ал Snabbare 491 000 еуро (5,5 млн швед кроны) айыппұл салынды. Үш санкция да AML кемшіліктеріне байланысты.

Spelinspektionen 2023 жылдың 1 қаңтарынан 31 желтоқсанына дейін жалпы депозиттер сомасы ең жоғары болған 18-29 жас аралығындағы 50 клиентті тексерді. Betsson ісіндегі бір мысал: клиент 2023 жылдың 19 қыркүйегінен 30 желтоқсанына дейін 163 депозит жасаған. Олардың жалпы сомасы 491 950 швед кронын (шамамен 43 913 еуро) құраған, ал клиенттің жылдық таза кірісі 310 000 швед кроны (шамамен 27 679 еуро) болған. Бұл жағдайға қарамастан, ойыншының тәуекел деңгейі тек төмен және орташа аралығында бағаланған.

Операторлар жоғары депозит деңгейлерін бұрынғы құмар ойындардан ұтқан ақшамен түсіндіруге болатынын айтты. Сот бұл түсініктемені қабылдамады. Шешуші мәселе оператордың ақшаның бұрынғы ұтыстардан түскенін растайтын құжаттарды алмай, кейінгі депозиттер үшін бұрынғы ақша алуларға сүйенуіне болатынында болды ма.

“Betsson реттеушінің түсіндірмесі – лицензия иелері бұрынғы ақша алуларды тек оларды үнемі шот көшірмелерімен тексеріп отырса ғана ескере алады – қате және теңгерімсіз деп санайды. Компания сонымен қатар бұл бұрынғы сот тәжірибесінен ауытқу болып табылады және кез келген бұзушылықтар жүйелі немесе ауыр болмаған, сондықтан кез келген санкцияны айтарлықтай азайту немесе алып тастау керек деп мәлімдейді.” - Betsson өкілі, Betsson

Бұл мәлімдеме оператор мен реттеуші арасындағы AML ережелерін түсіндірудегі келіспеушілікті көрсетеді. Бұған дейінгі 2019 жылғы істе Betsson-ға Швецияда 20 млн швед кроны (сол кездегі шамамен 1,9 млн еуро) айыппұл салынған болатын. Бұл жағдай клиенттерге онлайн-шоттарын бөлшек сауда ваучерлері арқылы толтыруға рұқсат беруге қатысты болды, ал брендтелген Mastercard заңсыз бонус жарнамасы деп танылды.

Анықтама

AML ережелері операторларды өз клиенттерін мұқият білуге міндеттейді. Жоғары тәуекелді жағдайларда олар қаражат көзін де тексеруі тиіс. Spelinspektionen үш компанияның үлкен депозиттер үшін қаражат көзін жеткіліксіз анықтағанын анықтады. Бұл депозиттер клиенттердің салық салынатын кірісімен негізделмейтін жағдайларға қатысты болды. Әкімшілік соттың шешімдері нақты сигнал болып табылады. Швед құмар ойындар провайдерлері өздерінің ақшаны жылыстатуға қарсы қорғау шараларын күшейтуі керек. Билік бұзушылықтарды үнемі жазалайды.

Неміс ойыншылары үшін неге маңызды

Ойыншыларды қорғау және ақшаны жылыстатуға қарсы қатаң ережелер Германияда да қолданылады. Германияның 2021 жылғы құмар ойындар туралы мемлекеттік шарты (GlüStV 2021) оларды айтарлықтай қатаңдатты. GGL лицензиясы бар казинолардағы ойыншылар қорғаудың жоғары стандартынан пайда көреді. Бұған слот машиналарында бір айналымға 1 еуро ставка шегі және айлық 1000 еуро депозит шегі кіреді. Бұл шектеулер ойыншыларды қорғауға және шамадан тыс құмар ойын әрекетін болдырмауға бағытталған.

Барлық неміс онлайн құмар ойындар провайдерлері GGL лицензиясымен LUGAS жүйесімен (Länderübergreifendes Glücksspielaufsichtssystem - Штатаралық құмар ойындарды қадағалау жүйесі) байланысты. Бұл ойыншыларға орталықтандырылған бақылауды қамтамасыз етеді. Ол депозиттік шектеулердің сақталуын қамтамасыз етеді және ойыншылардың бірнеше провайдермен бір уақытта белсенді болуына жол бермейді. GGL ақ тізімінде барлық заңды және қауіпсіз провайдерлер көрсетілген. Ойыншылар тек осы лицензияланған провайдерлермен ойнағанына көз жеткізуі керек. Олар неміс заңдарына сәйкес тексерілген және қауіпсіз ойын ортасын ұсынады. GGL лицензиясы жоқ провайдерлер Германияда заңсыз әрекет етеді және неміс стандарттарына сәйкес ойыншыларды қорғауды ұсынбайды. Бұл маңызды айырмашылық. MGA немесе Curacao лицензиялары неміс ойыншылары үшін жеткіліксіз.

GGL лицензиясы бар казинолар үшін не маңызды

Швед сот шешімдері ақшаны жылыстатуға қарсы (AML) ережелерді сақтаудың маңыздылығын көрсетеді. Германиядағы GGL де бұл ережелерге үлкен мән береді. Неміс онлайн казинолары өз клиенттерінің қаражат көзін тексеру үшін өте нақты процестерге ие болуы керек. Бұл әсіресе жоғары депозиттер үшін өте маңызды. Казинолар ойын тәртібі күдікті болып көрінетін ойыншылардан егжей-тегжейлі ақпарат сұрауға міндетті. Мысалы, егер ойыншы өзінің белгілі кірісіне сәйкес келмейтін үлкен сомаларды салса, провайдер одан әрі зерттеуі керек. Олар ақшаның шығу тегін анықтау үшін жалақы қағаздары немесе банк үзінділері сияқты дәлелдерді сұрауы керек.

Егер бұл тиісті тексеру міндеттемелері бұзылса, Германияда да қатаң жазалар қолданылуы мүмкін. GGL лицензияларды кері қайтарудан немесе жоғары айыппұлдар салудан тартынбайды. Швед мысалы реттелген нарықтардағы барлық провайдерлерге ескерту болып табылады. Олар өздерінің комплаенс жүйелерін үнемі қарап, жетілдіріп отыруы керек. Үстірт тексерулер немесе жеткіліксіз құжаттамаға төзімділік танытылмайды. Ақыр соңында, бұл ойыншыларды қорғауға және құмар ойындар нарығының тұтастығына қызмет етеді.