Канадалык лотерея мыйзам бузуулар үчүн 212 миң доллар айып төлөдү

Канададагы ири операторлордун бири болгон Atlantic Lottery Corporation компаниясы олуттуу каржылык жазага туш болду. Канаданын каржылык чалгындоо органы, Канаданын Финансылык операциялар жана отчетторду анализдөө борбору (FINTRAC), бул санкцияны киргизди. Компания акчаны адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы багытталган эрежелерди бузгандыктан 212 000 доллардан ашык төлөшү керек. Айыпка карабастан, лотереялык компания өзүнүн ички көзөмөлүнө ишенимин билдирүүдө.

Atlantic Lottery санкцияны кабыл алып, чечимге каршы чыкпайт. Алар муну юридикалык талаш-тартыш алар тейлеген төрт Атлантика провинциясынын каражаттарын башка нукка бурат деп түшүндүрүүдө. Бул провинцияларга Нью-Брансуик, Нова Скотия, Принс Эдвард аралы жана Ньюфаундленд менен Лабрадор кирет. Бул провинциялар үчүн компания лотереялык өнүмдөрдү, онлайн оюндарды, спорттук коюмдарды жана видео лотерея кызматтарын сунуштайт.

Сандар жана фактылар

FINTRAC Atlantic Lottery Corporation компаниясына 212 000 доллардан бир аз ашык айып салды. Орган компания федералдык мыйзам боюнча административдик талаптарды аткара албагандыгын аныктады. Шектүү операциялар жөнүндө отчет берүүдө жана ички комплаенс процедураларын жаңыртып турууда кемчиликтер болгон. Каржылык кылмыш тобокелдигин баалоо документтери да жетишсиз деп табылган. Atlantic Lottery айыпты толугу менен төлөп, иш жабылды.

Бул акыркы айып FINTRACтин санкцияларынын толкунунун бир бөлүгү. Өткөн жылы орган ар кайсы тармактарда 35 жолу эреже бузуу фактысын караган. FINTRAC жазаларды салуу укугун алгандан бери бир жыл ичинде эреже бузуу билдирүүлөрүнүн эң жогорку саны катталды. Салынган бардык санкциялардын жалпы суммасы 247 миллион доллардан ашык болгон. FINTRAC мындай чаралар Канаданын каржы системасынын бүтүндүгүн коргоо үчүн мындан ары да ишке ашырыларын баса белгилейт. Шектүү операциялар жөнүндө отчет берүү полиция жана улуттук коопсуздук тергөөлөрүнө маалымат берүү үчүн өтө маанилүү.

Тарых

Негизинен, бул иш акчаны адалдоону жана терроризмди каржылоону алдын алууга багытталган улуттук мыйзамдардын сакталышына тиешелүү. Бул мыйзамдар кылмыштуу каражаттардын мыйзамдуу каналдар аркылуу адалданышына же террористтик иш-аракеттерди каржылоо үчүн колдонулушуна жол бербөөгө багытталган. Кумар оюндарынын операторлоруна өзгөчө көңүл бурулат, анткени алар көбүнчө көп накталай акча агымдарын башкарышат жана көптөгөн кардарлар менен иштешет. Административдик талаптарды аткарбай коюу анча чоң эмес сезилиши мүмкүн, бирок анын кесепеттери алыска кетиши мүмкүн. Бул бийликтердин мыйзамсыз финансылык иш-аракеттерди аныктоо жана алдын алуу мүмкүнчүлүгүн олуттуу түрдө чектейт.

"Регулятордун тыянактары административдик мүнөздө болгон жана компанияны же анын кардарларын камтыган акчаны адалдоо, терроризмди каржылоо же башка кылмыштуу аракеттер боюнча эч кандай айыптоолор болгон эмес." - Atlantic Lottery Corporation, чечим боюнча билдирүүсү

Бул кемчиликтер олуттуу болгонуна карабастан, лотерея тарабынан кылмыштуу аракеттерге түздөн-түз катышуу аныкталган эмес экенин көрсөтүп турат. Бул процедуралык каталар маселеси болгон. Atlantic Lottery өзүнүн комплаенс алкагы жөнгө салуу талаптарына жооп берет же андан ашат деп ырастайт. Ал каржылык кылмыштуулукту аныктоо жана алдын алуу үчүн коргоо чараларын күчөтүү үчүн көзөмөлдөөчү органдар жана укук коргоо органдары менен тыгыз иштешүүнү улантууда.

Немис оюнчулары үчүн бул эмнени билдирет

Немис оюнчулары Канададагы мындай окуя алар үчүн эмнени билдирерин ойлонушу мүмкүн. Германияда дагы акчаны адалдоону жана терроризмди каржылоону алдын алуу боюнча катуу эрежелер бар. 2021-жылдагы Кумар оюндары боюнча Мамлекеттик келишим (GlüStV 2021) онлайн кумар оюндары үчүн бул эрежелерди бир топ күчөткөн. Германияда лицензияланган, ак тизмеге киргизилген бардык провайдерлер бул эрежелерди так сакташы керек. Буга шектүү операциялар жөнүндө Финансылык чалгындоо бөлүмүнө (FIU) отчет берүү милдети кирет. Ички коопсуздук системалары, тобокелдиктерди баалоо жана документтештирүү дагы бекем милдеттендирилген.

Өзгөчө оюнчулар үчүн, бул алардын инсандыгы каттоо жана акча алуу учурунда абдан кылдат текшерилет дегенди билдирет. Кеңири таанылган 1 евролук бир айлантуу чеги жана LUGAS системасы аркылуу көзөмөлдөнгөн айлык 1000 евролук депозит чеги оюнчуларды коргоону гана эмес, акчаны адалдоону алдын алууну да тейлейт. Бул чектөөлөр кылмышкерлерге кумар оюндарынын платформалары аркылуу чоң суммадагы акчаны жылдырууну кыйындатат. Ошентип, алар мыйзамсыз каржылык иш-аракеттерди азыраак жагымдуу кылуу менен бардык оюнчулардын коопсуздугуна кыйыр түрдө салым кошот. Германиянын GGL лицензиясы бар провайдерлер бул катуу шарттарда иштешет, бул оюнчулар үчүн көбүрөөк коргоо жана ачык-айкындуулукту билдирет. Германиянын лицензиясы жок провайдерлер, мисалы, MGA же Кюрасао лицензиялары барлар, бул катуу немис эрежелерин сактоого милдеттүү эмес, бул оюнчулар үчүн жогорку тобокелдикти жаратат.

GGL лицензиясы бар казинолор үчүн бул эмнени билдирет

Федералдык штаттардын Биргелешкен Кумар оюндарынын органынын (GGL) лицензиясы бар онлайн казинолор үчүн талаптар Канададагыга караганда дагы катуураак. GGL акчаны адалдоого каршы бардык чараларды толук сактоого чоң маани берет. Ар бир оператор деталдуу комплаенс процедураларын сунушташы керек. GGL тарабынан үзгүлтүксүз текшерүүлөр бул эрежелердин чындап ишке ашырылышын камсыз кылат. Шектүү операциялар жөнүндө отчет бербөө же ички процедураларды жаңыртуу сыяктуу кемчиликтер Германияда да ушундай эле алыс кете турган кесепеттерге алып келет. GGL ошондой эле жогорку айыптарды салат жана өзгөчө учурларда лицензияларды жокко чыгара алат.

GGL казинолору үчүн айкындуулук милдеттенмелери абдан жогору. Максат - төлөм операцияларын мүмкүн болушунча коопсуз жана байкоого болот кылуу. GGL лицензиясы бар сайтта ойногон ар бир оюнчу провайдер туура эмес колдонууну алдын алуу үчүн бардык керектүү чараларды көрөт деп ишене алат. Бул Германиянын лицензиясы жок кызматтарын сунуштаган провайдерлерге салыштырмалуу маанилүү артыкчылык. Atlantic Lotteryдеги окуя жөнгө салуу органдары дүйнө жүзү боюнча акчаны адалдоону алдын алуу маселесин канчалык олуттуу кабыл аларын көрсөтүп турат, жада калса кумар оюндары тармагында да. Германиядагы GGL бул жагынан өзгөчө ырааттуу.